本文检验了关于效用曲率的替代假设对实验数据中估计折现率的影响。为此，本文引入了一种新颖的设计，在霍尔特和劳里风险方法的翻译基础上引出时间偏好。结果表明，随着时间的推移，直接从选择中引出的效用是显著凹的，但比在风险下引出的效用更接近线性。因此，与假设线性效用相比，调整这个曲率的贴现率的效果是适度的，而且远远小于从风险偏好任务中施加效用时的效果。