我们在跨期选择的非平稳模型中提出了一种新的收入风险分解方法。该方法允许收入风险在整个生命周期内以及随着商业周期的变化而变化。它只需要重复的横截面数据，可以在收入的动态过程中考虑持久性和暂时性成分的混合。通过对非平稳环境下消费选择的随机模拟，证明了该方法对收入风险分解的鲁棒性。该方法用于调查英国在20世纪70年代末至90年代末不平等增长期间收入风险的变化。在20世纪80年代中期和90年代初，永久冲击方差的峰值出现。